近幾年,電信詐騙日益猖獗,案件屢屢發(fā)生,手段層出不窮。僅2021年,全國共破獲電信詐騙案件37萬余起,抓獲違法犯罪嫌疑人54.9萬余名,涉案金額3265億元。電信詐騙是指通過電話、網(wǎng)絡(luò)和短信方式,編造虛假信息,設(shè)置騙局,對受害人實施遠(yuǎn)程、非接觸式詐騙,誘使受害人打款或轉(zhuǎn)賬的犯罪行為,通常以冒充他人及仿冒、偽造各種合法外衣和形式的方式達(dá)到欺騙的目的。
根據(jù)電信詐騙定義,中國工商銀行汕尾分行梳理較為普遍的電信詐騙類型進(jìn)行解讀,對電信詐騙手段進(jìn)行歸納分析,為群眾保護自身財產(chǎn)安全提供參考。
類型一:網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙
易受騙群體:無業(yè)、個體等有貸款需求的人群。
作案手法:
第一步:騙子以“無抵押”、“無擔(dān)?!?、“秒到賬”、“不查征信”等幌子,吸引目標(biāo)下載虛假貸款APP或登錄虛假貸款網(wǎng)站;
第二步:目標(biāo)用戶以“手續(xù)費、刷流水、保證金、解凍費”等名義先交納各種費用;
第三步:當(dāng)騙子收到目標(biāo)戶轉(zhuǎn)的錢,便會關(guān)閉詐騙APP或網(wǎng)站,并將聯(lián)系方式拉黑。
案例:2020年11月27日,馬某接到一自稱某貸款平臺客服的陌生電話,對方以無需征信、無需抵押、快速放款為由,誘騙 馬某添加客服QQ,并下載“某某E貸”APP。馬某在該APP申請5萬貸款額度后卻無法提現(xiàn),對方謊稱馬某銀行卡號填寫有誤,導(dǎo)致賬號被凍結(jié),需要交納解凍費才可提現(xiàn),同時承諾解凍后交納的解凍費會全額退還給馬某馬某因急于貸款,遂按要求向?qū)Ψ睫D(zhuǎn)賬5000元解凍費,卻還是無法提現(xiàn),對方又以驗證還款能力、刷流水等理由,陸續(xù)要求馬某多次向?qū)Ψ劫~戶轉(zhuǎn)賬共計8萬余元,后將馬某拉黑。
安全解讀:辦理貸款一定要到正規(guī)的金融機構(gòu)辦理,正規(guī)貸款在放款之前不收取任何費用!切記任何網(wǎng)絡(luò)貸款,凡是在放款之前,以交納“手續(xù)費、保證金、解凍費”等名義要求轉(zhuǎn)款刷流水、驗證還款能力的,應(yīng)提起高度警惕。
類型二: 刷單返利詐騙
易受騙群體:學(xué)生群體、待業(yè)群體等。
作案手法:
第一步:騙子通過網(wǎng)頁、招聘平臺、QQ、微信等發(fā)布兼職信息,招募人員進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)兼職刷單,承諾在交易后立即返還購物費用并額外提成,并以“零投入”“無風(fēng)險” “日清日結(jié)"等方式誘騙你。
第二步:刷第一單時,騙子會小額返款讓受騙人嘗到甜頭,當(dāng)刷單交易額變大后,騙子就會以各種理由拒不返款,并將受騙人拉黑。
案例:張某是某高校大二學(xué)生。一日,張某在QQ群看見一條招聘網(wǎng)絡(luò)兼職的信息,稱有一份兼職刷單賺取傭金的工作,并且留下了QQ號,通過QQ與“客服人員”聯(lián)系后接到了第一筆刷單任務(wù)。對方給了張某一個某知名購物網(wǎng)站的購買鏈接,要求加入購物車、不付款,直接截圖。張同學(xué)發(fā)送購物截圖后,對方發(fā)給張某一個支付寶二維碼,讓其掃碼支付。張某支付后,對方通過支付寶返還了本金和“傭金”。隨后,張某按照對方的指令繼續(xù)刷單,連續(xù)刷了5單之后,張某不但沒有收到“傭金”,連本金的5萬元都沒有收回。
安全解讀:騙子往往以兼職刷單名義,先以小額返利為誘餌,誘騙你投入大量資金后,再把刷單人拉黑。應(yīng)切記警惕刷單行為,千萬不要被蠅頭小利迷惑,千萬不要交納任何保證金和押金!
類型三:“殺豬盤”詐騙
易受騙群體:大齡未婚、離異單身男女,女性被騙比例較高。
作案手法:
第一步:騙子偽裝為成功人士,通過婚戀網(wǎng)站、網(wǎng)絡(luò)社交工具尋覓、物色詐騙對象,與目標(biāo)人聊天交友,取得信任。
第二步:騙子推薦博彩網(wǎng)站、賭博APP,謊稱系統(tǒng)存在漏洞、有內(nèi)幕消息等,只要投注就能穩(wěn)賺不賠,甚至先提供一個賬號讓目標(biāo)人幫忙管理,進(jìn)行體驗,從而誘導(dǎo)投注。
第三步: 當(dāng)目標(biāo)對象少量投注時,回報率很高,提現(xiàn)很快,讓該對象逐漸產(chǎn)生貪婪的欲望,繼續(xù)加大投注金額。
第四步:在投入大額資金后,受騙對象會發(fā)現(xiàn)網(wǎng)站、APP賬戶里的資金無法提現(xiàn),或在投注過程中,全部輸?shù)?。此時,才發(fā)現(xiàn)對方已將自己拉黑。
案例:阿芬(女,40歲,大學(xué)??茖W(xué)歷,財務(wù)咨詢公司員工),通過某交友軟件認(rèn)識了一名男子,雙方聊得很投機,便互相加了微信,對方還遠(yuǎn)程下單給阿芬送鮮花、定外賣。聊了20多天之后,對方發(fā)來一個網(wǎng)址,告訴阿芬這是一個博彩網(wǎng)站,能通過后臺操作賺匯率的差價。一開始男子讓阿芬操作自己的賬號來玩,但是每次在網(wǎng)址內(nèi)買大或者買小都提前告知阿芬。頭幾天,阿芬操作賬戶都是贏錢的,幾天之后阿芬自己也開通了賬戶,向客服發(fā)送的銀行卡號充值了3萬元,不但贏利,還能提現(xiàn)。在相信了對方后,阿芬陸續(xù)給對方的“某某網(wǎng)絡(luò)科技有限公司、某某小妹廣告制作部”等賬戶充值了276萬元,等再要提現(xiàn)時,才發(fā)現(xiàn)網(wǎng)站無法登陸博彩網(wǎng)站,微信被拉黑,共計被騙276萬元。
安全解讀:應(yīng)警惕素未謀面的網(wǎng)友、網(wǎng)戀對象推薦網(wǎng)上投資理財、炒數(shù)字貨幣(虛擬幣)、網(wǎng)購彩票、博彩等賺錢渠道推薦,在網(wǎng)戀中,需提升自身財產(chǎn)保護意識。
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